أفضل البنوك الإلكترونية للتعاملات المالية السهلة والمريحة في عالمنا الرقمي

البنك رسوم الإيداع رسوم السحب تحويل دولي
2.9% + 0.30$ 5$ 5% + الثابتة 0.30$ للتحويلات الى دولار أمريكي
سجل الآن
0.45% - 3% 1.5£/2$ 0.35% - 2%
سجل الآن
مجاني 1.5% 2%
سجل الآن
0.5% - 1.5% 1.5% - 3% 1.5% - 3%
سجل الآن
- - -
سجل الآن
0.8% - 1.8% 0.5% - 2% 0.8% - 1.8%
سجل الآن
0% - 6% 0% - 7% 0% - 2%
سجل الآن
1.45% - 5.5% 5.50€ 3.99% - 4.99%
سجل الآن
0% - 4% - -
سجل الآن
0.5% - 4% 0.5% - 2% 0.5% - 2%
سجل الآن
2.8% - 3.5% 1.5% 2.8% - 3.5%
سجل الآن
2.5% 10$ 3.99% - 4.49%
سجل الآن
0.95% - 2% 0.5% - 2% 0.95% - 2%
سجل الآن
محتوى المقالة

مع انتشار استخدام بطاقات الائتمان وبوابات التسوق على الإنترنت كالمتاجر الإلكترونية، ظهر العديد من البنوك الإلكترونية كأنظمة للدفع، ومن المحتمل أنك على دراية بواحد منها على الأقل وهي باي بال "PayPal".

تتيح لك بعض أنظمة الدفع عبر الإنترنت القيام بإجراء عمليات الشراء وتحويل الأموال من شخص لآخر، ولكن لكل من هذه البنوك الإلكترونية ميزاته وفوائده الفريدة، ويكون من الأفضل أن تتوفر على حساب في كل منها، لأن التسجيل مجاني.

مقالات لها صلة بالموضوع

بنك باي بال PayPal

بنك باي بال هو خدمة دفع إلكتروني تأسست في عام 1998 تحت اسم "Confinity"، وتم إعادة تسميتها إلى باي بال في عام 2001. وتم شراء الشركة من قبل شركة إيباي في عام 2002، وأصبحت باي بال جزءًا منها.

تعمل خدمة باي بال عن طريق إنشاء حسابات للمستخدمين، حيث يتم توصيل حساب البنك الخاص بهم إلى الحساب الإلكتروني لباي بال. وبمجرد الانتهاء من إنشاء الحساب، يمكن للمستخدمين إرسال واستقبال المدفوعات من وإلى حسابات باي بال الأخرى.

تعتبر خدمة باي بال مفيدة جدًا للأشخاص الذين يريدون إجراء عمليات دفع آمنة وسريعة عبر الإنترنت. كما يمكن للمستخدمين استخدام الخدمة لشراء السلع والخدمات عبر الإنترنت، وكذلك لتحويل الأموال للأشخاص الآخرين.

وتوفر خدمة باي بال مجموعة واسعة من الميزات، مثل خدمة "باي بال بيزنس" التي تسمح للشركات بتحصيل الدفعات من العملاء بطريقة آمنة وسهلة، وخدمة "باي بال كريدت" التي تتيح للمستخدمين الحصول على قروض عند الحاجة.

ويتميز باي بال بأمانه العالي، حيث يتم تشفير كافة البيانات المتبادلة بين المستخدمين والخوادم، ويتم استخدام أحدث التقنيات الأمنية لحماية حسابات المستخدمين والحد من عمليات الاحتيال.

بنك وايز (Wise)

يعتبر بنك وايز (Wise) واحدا من أسرع الحلول وأكثرها كفاءة لتحويل العملات الأجنبية، وهو أحد الخيارات المفضلة للكثيرين من المستخدمين في جميع أنحاء العالم. ومن خلال هذه المقالة، سنتحدث عن بنك وايز Wise بشكل مفصل، وسنسلط الضوء على كيفية عمل البنك، ومزاياه، وأسباب شهرته، وتفاصيل أخرى تهم المستخدمين.

يعرف بنك وايز سابقا باسم ترانسفر وايز "TransferWise"، وهو مصرف إلكتروني يتيح للمستخدمين تحويل العملات بأسعار تنافسية وبتكلفة أقل من البنوك التقليدية. تأسس بنك وايز في عام 2011 في لندن، ومنذ ذلك الحين، وصل عدد المستخدمين إلى أكثر من 10 ملايين مستخدم في جميع أنحاء العالم.

يعتبر بنك وايز من الأدوات الضرورية لممتهني التجارة الإلكترونية وأصحاب الشركات البريطانية. فمن خلال استخدام بنك وايز، يمكن للمستخدمين تحويل أرباحهم إلى حساباتهم المصرفية في بلدانهم بأسعار تنافسية، وتجنب الرسوم المفرطة التي يفرضها البنوك الأخرى كبيبال على سبيل المثال.

يعد بنك وايز أيضا من الخيارات الأكثر شهرة لتحويل الأموال عبر الإنترنت، ويتميز بأمانه العالي وسرعة تحويل الأموال. وباستخدام بنك وايز، يمكن للمستخدمين تحويل الأموال إلى حسابات بنوك أخرى حول العالم بكل سهولة، وبدون الحاجة إلى تحويل الأموال من خلال البنوك التقليدية التي تفرض رسوما باهظة وتستغرق وقتا طويلا لإتمام العملية.

وبالإضافة إلى ذلك، يتميز بنك وايز بوجود تطبيقات متاحة على أجهزة الهواتف الذكية والحواسيب الشخصية، مما يجعل تحويل العملات وإدارة الحسابات أكثر سهولة وراحة للمستخدمين. ويتمتع بنك وايز أيضًا بشهرة عالمية وقوة مالية كبيرة، حيث يتمتع بثقة المستخدمين والمستثمرين على حد سواء.

زد على ذلك أن بنك وايز يقدم خدمات متعددة للمستخدمين، بما في ذلك إمكانية فتح حسابات متعددة للعملات الأجنبية، وتحويل الأموال لأي شخص في أي مكان حول العالم، وإرسال الأموال عبر الهاتف المحمول، وغير ذلك الكثير.

يدعم Wise العديد من البلدان حول العالم وأغلب البلدان العربية، ويمكنك الإطلاع على قائمة البلدان التي يدعمها البنك حسب إمكانية إرسال واستلام الأموال من هنا.

بنك بايونير Payoneer

بنك بايونير "Payoneer" هو واحدة من أقدم خدمات الدفع العالمية، والذي يستخدمه العديد من المدونين العرب والعاملين في ميدان التجارة الإلكترونية لاستلام أرباحهم وذلك لأن رسوم المعاملات أقل، وتوفر عليهم الكثير من المال.

توفر Payoneer بطاقة الائتمان ماستر كارد خاصة، بحيث يمكنك سحب الأموال من البنك أو أجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء العالم، لكن رسوم معاملات بطاقات الائتمان أعلى قليلا من بعض الخدمات الأخرى، إذ يتم تحصيل رسوم معاملات بطاقات الائتمان من العملاء بنسبة 3 بالمائة، ويتم تحصيل الرسوم الإلكترونية بنسبة 1 بالمائة فقط.

يمكنك التسجيل مجانا في بنك بايونير "Payoneer"، وبمجرد إتمامك معاملات بقيمة 1000 دولار، ستحصل على مكافأة قدرها 25 دولارا.

بنك باي سيرا Paysera

باي سيرا Paysera هو بنك إلكتروني متكامل الخدمات يتيح للمستخدمين إجراء عمليات مالية بسهولة وأمان على الإنترنت. يوفر باي سيرا خدمات متنوعة مثل فتح الحسابات المصرفية الإلكترونية، وتحويل الأموال الدولية، وإصدار البطاقات الائتمانية والخصم المباشر، والحصول على القروض الشخصية، والعديد من الخدمات الأخرى.

تعتبر باي سيرا من بين أفضل البنوك الإلكترونية المتاحة حاليا، وذلك لأنها تقدم مجموعة واسعة من الخدمات المالية الرائعة والأمنية للمستخدمين. وتتميز باي سيرا بسهولة الاستخدام والتسجيل السريع والسهل عبر الإنترنت، وهو ما يجعلها مثالية للأفراد والشركات الصغيرة والمتوسطة.

ويمكن القول بأن باي سيرا تتمتع بسمعة جيدة ونظام أمني قوي وموثوق به. فهي تستخدم أحدث التقنيات لحماية الحسابات المصرفية الإلكترونية وتشفير كافة المعلومات المالية الحساسة. وبالإضافة إلى ذلك، فإن باي سيرا مرخصة من قبل البنك المركزي الأوروبي، مما يعني أنها تلتزم بأعلى معايير الأمان والسلامة المصرفية.

علاوة على ذلك، فإن باي سيرا تقدم خدمات عملاء ممتازة، وتقدم دعما فنيا على مدار الساعة، وتعمل على تلبية جميع احتياجات المستخدمين والعملاء بشكل فعال وفي الوقت المناسب، ولهذا استحق مكانته ضمن قائمة أفضل البنوك الإلكترونية.

ريميتلي Remitly

ريميتلي Remitly هو بنك إلكتروني يقدم خدمات تحويل الأموال الدولية بشكل آمن وفعال عبر الإنترنت. يتميز ريميتلي بتوفير خدمات تحويل الأموال الدولية بسعر معقول وسرعة عالية، مما يجعلها واحدة من أفضل البنوك الإلكترونية المتاحة حالياً.

يمكن للمستخدمين إرسال الأموال إلى أي بلد في العالم بسهولة ويسر، وتقدم ريميتلي أيضاً خدمات تحويل الأموال إلى الحسابات المصرفية والمحافظ الرقمية، بالإضافة إلى خدمات تحويل الأموال النقدية. كما تتميز ريميتلي بسرعة عالية في التحويل، حيث يتم تحويل الأموال في غضون ساعات قليلة.

وتتميز ريميتلي أيضا بالأمان والموثوقية، حيث تستخدم أحدث التقنيات في الحفاظ على سرية المعلومات المالية الحساسة، وتوفر مجموعة من الإجراءات الأمنية الإضافية لضمان سلامة المعاملات المالية.

ويمكن الحصول على دعم فني ممتاز عبر الهاتف والبريد الإلكتروني والدردشة المباشرة، كما تقدم ريميتلي موقعًا وتطبيقًا مستخدمًا واضحًا وسهل الاستخدام، مما يجعلها مثالية للأفراد والشركات على حد سواء.

تتمتع ريميتلي بدعم من شركات كبرى مثل مجموعة "Stripes Group" والعديد من الشركات الأخرى أمثال و"Vulcan Capital" و"QED Investors LLC" و"Trilogy Equity Partners" و"DN Capital" وغيرها، هذا لوحده يكون كافيا لتكون واحدة من أفضل البنوك الإلكترونية في العالم.

ويب موني WebMoney

ويب موني هو منصة روسية رائدة في نظام الدفع عبر الأنترنت، وهو من أقدم منصات الدفع الإلكتروني وأحد أفضل البنوك الإلكترونية في العالم. تم تأسيسها كنظام تحويل الأموال مقابل الدولار سنة 1998، وذلك بعد أن أدى الإنهيار المالي الروسي إلى زيادة استخدام الدولار في البلاد، وتمتلك الشركة اليوم أكثر من 36 مليون مستخدم من جميع أنحاء العالم.

تتميز ويب موني بوجود العديد من الخيارات المختلفة لتحويل الأموال، مما يجعلها ملائمة للأفراد والشركات على حد سواء. يمكن للمستخدمين إرسال واستقبال الأموال بسرعة وسهولة، وتدعم العملات المختلفة.

تستخدم ويب موني أحدث التقنيات الأمنية لحماية البيانات الشخصية والمالية للمستخدمين، مما يجعلها خيارا آمنا وموثوقا للقيام بعمليات التحويل.

توفر ويب موني أيضا خيارات لإدارة الحسابات والمعاملات، بما في ذلك خيارات لإضافة وسحب الأموال، وتقارير عن المعاملات والرصيد، كل هذه الميزات تجعلها من بين أفضل البنوك الإلكترونية المدرجة في قائمتنا. 

أدفكاش AdvCash

أدف كاش (Advcash) هي إحدى أفضل البنوك الإلكترونية التي توفر خدمات دفع وسحب الأموال والعملات الرقمية عبر الإنترنت، وتعد من أشهر البنوك الإلكترونية في العالم. يتميز Advcash بسهولة استخدامها وتوافرها في العديد من الدول حول العالم، مما يجعلها خيارا شائعا بين المستخدمين الذين يرغبون في الدفع والسحب الآمن والمريح عبر الإنترنت.

توفر Advcash مجموعة متنوعة من الخدمات المصرفية الإلكترونية، بما في ذلك الحسابات البنكية الإلكترونية، وبطاقات الدفع المسبق، والتحويلات الدولية، وغيرها الكثير. وتتيح هذه الخدمات للمستخدمين إرسال واستلام الأموال بسهولة وسرعة عبر الإنترنت.أما في ما يخص عمليات السحب، فلا يتم احتساب أي رسوم على عمليات التحويل بين مستخدمي AdvCash، على عكس عمليات السحب الأخرى فإنه يتم احتساب رسوم عالية نوعا ما وذلك حسب العملة التي قمت بسحبها، يمكنك الاطلاع على الرسوم من هنا.

وتشمل ميزات أدفكاش الحسابات متعددة العملات، وتحويل العملات، والمحافظ الرقمية، وشراء وبيع العملات الرقمية. وتوفر المنصة أيضا خدمات الدفع للمحفظة الإلكترونية، والدفع باستخدام الهاتف المحمول ومعاملات سريعة.

تم الإتفاق بين أدف كاش ومنصة بينانس على تعزيز التشفير النهائي وتحفيز السيولة للعملات المشفرة على نظام AdvCash الأساسي. والآن يمكن شراء وبيع العملات الرقمية بسهولة على أدف كاش وربط محفظتك الخاصة بمنصة بينانس مباشرة بأدف كاش وإدارتها بأقل الرسوم. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك تخزين عملاتك المعدنية والحصول على فائدة تصل إلى ثمانية في المئة سنويا. وحاليا تدعم أدف كاش أبرز العملات الرقمية، مما يجعلها الخيار الأفضل للمستثمرين في العملات الرقمية والذين يبحثون عن أفضل البنوك الإلكترونية الموثوق في هذا المجال.

بالإضافة إلى ذلك، تتميز أدف كاش بسهولة الاستخدام والتصميم البسيط، مما يجعلها مناسبة للمستخدمين الجدد الذين ليس لديهم الكثير من الخبرة في استخدام البنوك الإلكترونية. كما تتيح أدف كاش للمستخدمين تحويل الأموال بين حساباتهم الخاصة وحسابات المستخدمين الآخرين في جميع أنحاء العالم، بشكل مريح وسريع.

ومن بين أفضل البنوك الإلكترونية الأخرى المشابهة لـ أدف كاش هي سكريل نيتلر. وتتميز هذه البنوك بسهولة الاستخدام والتصميم البسيط، كما توفر جميعها خدمات دفع وسحب الأموال والعملات الرقمية عبر الإنترنت.

تجدر الإشارة إلى أن التحويلات والمدفوعات التي تتم عبر أدف كاش غير قابلة للاسترداد، لدى، يتوجب عليك توخي الحذر قبل تأكيد أي معاملة.

سكريل Skrill

في العصر الرقمي، ظهرت البنوك الإلكترونية كبدائل ملائمة للأنظمة المصرفية التقليدية. Skrill، المعروف سابقا باسم Moneybookers، هو أحد أفضل البنوك الإلكترونية التي تتيح للمستخدمين تحويل الأموال إلى المستخدمين في جميع أنحاء العالم.

تأسس بنك سكريل عام 2001 بتركيزها على مجال المقامرة عبر النت، وذلك بعد أن أدارت باي بال ظهرها للصناعة بسبب بعض التغييرات التنظيمية. في عام 2013 تم تغيير اسم الشركة إلى Skrill، وفي عام 2015 استحوذت عليها "Optimal Payments Plc"، والتي غيرت اسمها لاحقا إلى "The Paysafe Group". ويعد Skrill اليوم واحدة من أفضل البنوك الإلكترونية في العالم.

يتقاضى سكريل رسوما قدرها 1.45٪ للتحويلات التي تتم داخل الاتحاد الأوروبي ، وللتحويلات خارج الاتحاد الأوروبي، يتم فرض رسوم بنسبة 3.99٪. وعلى الرغم من هذا، لا توجد رسوم لإرسال الأموال بين حسابات سكريل، والأهم من هذا أن سكريل يدعم بعض العملات الرقمية مثل البتكوين و الإثيريوم، وعملة اللدوجكوين وغيرها من العملات.

يوفر سكريل لمستخدميه خيارات دفع متعددة، بما في ذلك بطاقات الخصم والائتمان والتحويلات المصرفية والمحافظ الإلكترونية الأخرى. يمكن للمستخدمين أيضا الوصول إلى حسابات سكريل الخاصة بهم من خلال أجهزتهم المحمولة عبر تطبيق Skrill، مما يسهل إدارة حساباتهم أثناء التنقل.

كاش يو CashU

كاش يو هو نظام دفع آمن مخصص للمتسوقين عبر الإنترنت وخدمتهم ودعمهم في جميع البلدان العربية والدول المحيطة، يوفر كاش يو حلول دفع آمنة وسهلة الاستخدام ، مما يمنح الجميع إمكانية الشراء عبر الإنترنت. 

كاش يو هي منصة دفع إماراتية مبنية على نظام مكافحة غسيل الأموال ومنع الاحتيال الأكثر تطورا وحداثة، والتي تعمل على الحد من المخاطر المرتبطة بالدفعات لكل من المشترين والبائعين على حد سواء.

برفكت موني Perfect Money

برفيكت موني هي بيئة دفع إلكترونية للتسوية النقدية عبر الإنترنت تم إنشاؤها عام 2007، وتملك النظام بشكل قانوني من قبل شركة Perfect Money Finance Corp المسجلة في بنما، وتقع مقرها وخدماتها العملية في زيوريخ، وتوجد أيضًا عدة مكاتب إقليمية عالمية في هونغ كونغ وجزر فيرجن البريطانية. تقدم برفيكت موني خدمات مالية رائدة تتيح للمستخدمين إجراء المدفوعات الفورية وتحويل الأموال بشكل آمن عبر الإنترنت، كما تفتح فرصًا فريدة للمستخدمين وأصحاب الأعمال عبر الإنترنت.

يتجاوز عدد المستخدمين في برفيكت موني 10 ملايين مستخدم، في حين يتجاوز عدد الأعمال المتصلة بها 50,000. وهناك أيضا أكثر من 250 مكتب صرف معتمد في جميع أنحاء العالم، حيث يمكن لأي مستخدم تبادل العملة الرقمية لـ برفيكت موني مع وسائل الدفع الأخرى المختلفة أو سحب عملة برفيكت موني الرقمية إلى فيزا أو ماستركارد.

كأحد أفضل البنوك الإلكترونية تقدم برفيكت موني مجموعة واسعة من الخدمات في قطاعات B2C و B2B، ويمكن استخدام نظام برفيكت موني من جهاز الكمبيوتر وجهاز المحمول عبر التطبيق المتاح لنظامي التشغيل iOS و Android.

يمكن إيداع الحساب في برفيكت موني بإرسال حوالة بنكية (SWIFT / IBAN) من حساب البنك الخاص بك عبر الإنترنت أو قبول حوالة بنكية من طرف ثالث، على سبيل المثال من شريك عملك، ويمكنك إعطاء شركائك تفاصيل حساب برفيكت موني لقبول الحوالات.

بنك دوي Due

وبدأت Due كمنصة فوترة عبر الإنترنت لمساعدة المستقلين والشركات الصغيرة في الحصول على أموالهم، ومنذ تأسيسها سنة 2015 وفرت مجموعة واسعة من خيارات الدفع وبطاقات الائتمان المحلية والدولية، إضافة إلى محفظة رقمية لتخزين الأموال ومعلومات الدفع.

لا يحتسب Due رسوم خفية أو شهرية، كما يوفر معالجة منخفضة التكلفة مقارنة ببعض أنظمة الدفع الأخرى، حيث تبدأ رسوم الدفعات من 2.9٪ وتنخفض إلى 2.4٪ بناء على المبلغ، ويمكنك أنشاء حساب مجانا.

نتلر Neteller

Neteller هي خدمة تحويل أموال إلكترونية تديرها شركة المدفوعات العالمية البريطانية Paysafe Group، تدعم أكثر من 200 دولة حول العالم ومن بينها الدول العربية، كما أنها مرخصة من قبل شركة ماستر كارد.

يتميز بنك نتلر Neteller باهتمامه الكبير بحماية وأمان حسابات العملاء، وتحسينه المستمر لنظام الدفع الإلكتروني، ويوفر معاملات مالية سريعة سلسة ومجانية بين مستخدمي نيتلر،كما يوفر بطاقة ائتمان ماستر كارد ويمكنك استبدالها مقابل 20 دولار في حالة ضياعها، لا يفرض Neteller أية رسوم شهرية أو سنوية على الحسابات والمعاملات، لكن ما يعاب عليه هو رسومه العالية لعمليات تحويل الأموال إلى بنوك آخرى والتي تبلغ 5%.

بايير Payeer

بايير (Payeer) هي واحدة من أفضل البنوك الإلكترونية في العالم، والتي تقدم خدمات تحويل الأموال والدفع الإلكتروني بشكل سريع وآمن. تأسست الشركة في عام 2012، ومقرها في جمهورية باناما. ويمكن للمستخدمين الاستفادة من خدمات بايير في جميع أنحاء العالم، وذلك بفضل شبكة واسعة من المتاجر التي تقبل الدفع عبر الإنترنت.

تتيح بايير للمستخدمين إمكانية التحويل الفوري للأموال بين حساباتهم الإلكترونية، وتقدم أيضا خيارات للسحب النقدي والتحويل البنكي. كما يمكن للمستخدمين الاستخدام البطاقات الائتمانية والمدفوعات الإلكترونية الأخرى لتمويل حساباتهم في بايير.

تقوم بايير أيضا بتوفير خدمات الصرف الرقمي، حيث يمكن للمستخدمين تبادل العملات الرقمية مثل البيتكوين والإيثيريوم وغيرها من العملات المشفرة بسهولة، وذلك من خلال شركائها العالميين.

يتميز بايير بواجهة سهلة الاستخدام، مما يسهل على المستخدمين الوصول إلى جميع الخدمات التي تقدمها الشركة. وتتوفر خدمات بايير على مدار الساعة، ويتم توفير الدعم الفني للمستخدمين عبر الهاتف والبريد الإلكتروني والدردشة الحية.

باختصار، بايير توفر خدمات ممتازة وآمنة للتحويل الإلكتروني للأموال وتبادل العملات الرقمية، وهي تعد واحدة من أفضل البنوك الإلكترونية في العالم.

أنا محمد، مالك مدونة صور نت للمعلوميات والرقمنة، أمتلك خبرة واسعة في تحسين محركات البحث (السيو)، ومهتم بشكل خاص بمجالات التسويق الرقمي والتكنولوجيا المالية الرقمية.